不是詐騙！年底前不更新資料 恐被銀行暫停交易
時間：2018/11/19 07:08
因應反洗錢新制，近期有不少民眾收到銀行的通知函，請求在年底前能配合更新客戶資料。資料照片
因應反洗錢新制，近期有不少民眾收到銀行的通知函，請求在年底前能配合更新客戶資料，但卻被認為是詐騙集團，一名國銀主管表示，「不是銀行吃飽太閒」，是因為依照「金融機構防制洗錢辦法」，金融機構需要持續審視客戶身分，針對個別客戶的特性進行帳戶及交易的篩選。
一名公股行庫主管私下吐苦水，為配合法令，業務單位都在千拜託萬拜託客戶更新資料，就有往來超過20年的客戶表示不願更新，而當行庫主管說「不更新恐被暫停交易」，得來一句回應「你給我試看看。」讓行庫主管當場傻眼。
國銀主管指出，今年10月起，各銀行陸續全面性的寄發「客戶身份盡職審查」或「客戶資料更新」通知書給客戶，不論是以何種名稱寄送，都是因應洗錢防制的規定而衍生的需求，個人戶要提供年收入、預期月平均交易金額、任職公司名稱以及職稱等個人資料；而法人或團體戶則除開戶目的、年營業額、預期月平均交易金額，尚須提供登記證明文件、股東名冊、出資證明、實質受益人及公司負責人/合夥人身分證明文件等，以辨識客戶的「實質受益人」。
包括玉山銀行、台北富邦銀、中國信託、合庫、華銀及兆豐等銀行，近期都耗費鉅額郵資通知上百萬客戶儘快寄回最新的客戶資訊，若客戶仍不願配合或無法在限期內配合提供，或拒絕告知交易性質與目的，銀行將會採取必要的因應措施，像是暫停受理交易，甚至婉拒交易或服務，嚴重的還會終止業務往來關係。
國銀主管表示，實務上，不少民眾接到銀行的通知書，還以為是詐騙集團，要客戶提供年收入資料，也讓民眾誤以為是銀行要藉此銷售理財產品，但其實為了能辨識客戶的金流是否與其職業、收入相當，這個欄位就得請客戶務必提供，因為建構客戶完整資料乃防制洗錢作業所必需，由於過去金融機構未曾要求客戶提供如此完整的資料，民眾的疑問及抗拒感頗高，加上資料更新作業時程緊迫，以致於產生不少客戶誤解客訴，這也讓銀行員忙翻天。
國銀主管說，客戶提供銀行完整及最新資訊，對客戶本身來說其實也是ㄧ種保障，更能確保帳戶使用的安全性及便利性，而客戶往來交易行為與銀行內部的資料一致，在銀行進行防制洗錢及打擊金融犯罪的交易監控時，也不會產生警訊而被調查。
目前國內多家銀行同步進行相同之客戶資料更新作業，要求客戶於特定期限內主動補齊個人基本資料，由於大部分的銀行都希望在12月底前完成資料提供及更新的作業，為使客戶儘速補齊上述資料，很多銀行也都有提供網路服務。（王立德／台北報導）
https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20181119/1466513/(本文出處)
#房地產買賣#持分房地產#公設地#危老重建#0912-9132923高仕不動產陳總
留言列表
中央及地方建築法規 (7)
{{ article.title }}
